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परिचय: दिवालियापन और दिवालियापन संहिता, 2016 में हालिया संशोधन
भारत सरकार ने 2023 में दिवालियापन और दिवालियापन संहिता (IBC), 2016 में महत्वपूर्ण संशोधन किए, ताकि दिवालियापन समाधान प्रणाली को और मजबूत बनाया जा सके। ये बदलाव मुख्य रूप से प्रक्रिया में हो रही देरी, लेनदारों के अधिकारों की सुरक्षा और उन कमजोरियों को दूर करने पर केंद्रित हैं जो कॉर्पोरेट दिवालियापन समाधान को प्रभावी ढंग से लागू होने से रोक रही थीं। संशोधनों में विशेष रूप से धारा 7, 12, 29A में बदलाव किए गए हैं और धारा 240A को जोड़ा गया है, जो धोखाधड़ी से जुड़ी गतिविधियों पर दंड लगाने का प्रावधान करता है। राष्ट्रीय कंपनी विधि न्यायाधिकरण (NCLT) दिवालियापन मामलों का निपटारा करता है, जबकि दिवालियापन और दिवालियापन बोर्ड ऑफ इंडिया (IBBI) पेशेवरों और प्रक्रिया के नियमन की जिम्मेदारी संभालता है। इन सुधारों से कॉर्पोरेट दिवालियापन समाधान प्रक्रिया (CIRP) की औसत अवधि 330 दिनों से घटाकर 270 दिनों तक लाने का लक्ष्य रखा गया है, जिससे वित्तीय स्थिरता और कारोबार में आसानी बेहतर होगी।
UPSC से प्रासंगिकता
- GS पेपर 2: शासन — दिवालियापन और दिवालियापन ढांचा, न्यायिक सुधार, नियामक संस्थाएं
- GS पेपर 3: भारतीय अर्थव्यवस्था — वित्तीय क्षेत्र सुधार, तनावग्रस्त परिसंपत्तियां, कारोबार में आसानी
- निबंध: वित्तीय क्षेत्र की स्थिरता और सुधार, कॉर्पोरेट शासन, आर्थिक विकास
2023 के IBC संशोधन अधिनियम में मुख्य बदलाव और कानूनी प्रावधान
2023 के संशोधन समाधान प्रक्रिया को तेज करने और प्रमोटरों तथा धोखाधड़ी करने वालों द्वारा दुरुपयोग को रोकने पर जोर देते हैं। मुख्य कानूनी बदलाव इस प्रकार हैं:
- धारा 7: वित्तीय लेनदारों द्वारा शुरू की जाने वाली प्रक्रिया के मानदंड स्पष्ट किए गए हैं, ताकि निराधार आवेदन रोक सकें।
- धारा 12: CIRP की अवधि 330 दिनों से घटाकर 270 दिनों की गई है, जिसमें मुकदमेबाजी की देरी भी शामिल है।
- धारा 29A: समाधान आवेदकों के लिए अयोग्यता के मानदंड विस्तारित किए गए हैं, जिनमें जानबूझकर डिफॉल्टर, धोखाधड़ी करने वाले प्रमोटर और पूर्व में धोखाधड़ी से जुड़े संस्थान शामिल हैं।
- धारा 240A (नई): दिवालियापन प्रक्रिया के दौरान धोखाधड़ी या दुर्भावनापूर्ण व्यवहार के लिए दंडात्मक प्रावधान लागू किए गए हैं, जिनमें जुर्माना और जेल की सजा शामिल है।
ये संशोधन सुप्रीम कोर्ट के Swiss Ribbons Pvt Ltd बनाम भारत संघ (2019) जैसे फैसलों के अनुरूप हैं, जिन्होंने IBC की संवैधानिक वैधता को स्वीकार किया और समयबद्ध समाधान की महत्ता पर जोर दिया।
आर्थिक प्रभाव और संस्थागत भूमिकाएं
IBBI वार्षिक रिपोर्ट 2023भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने 2023 के वित्तीय स्थिरता रिपोर्ट में बैंकिंग क्षेत्र में तनावग्रस्त परिसंपत्तियों का आंकड़ा ₹8.5 लाख करोड़ बताया है। इन संशोधनों से समाधान प्रक्रिया तेज होकर लगभग ₹1.5 लाख करोड़ फंसे हुए क्रेडिट को मुक्त करने में मदद मिलेगी।
- IBBI: दिवालियापन पेशेवरों का नियमन और CIRP की निगरानी करता है।
- NCLT: दिवालियापन मामलों का निपटारा करता है और समयसीमा लागू करता है।
- RBI: बैंकिंग क्षेत्र की स्थिति और तनावग्रस्त परिसंपत्तियों की निगरानी करता है।
- कॉर्पोरेट मामलों का मंत्रालय (MCA): दिवालियापन नीतियां बनाता है और उनका क्रियान्वयन देखता है।
- लेनदार समिति: CIRP के दौरान समाधान योजनाओं को मंजूरी देने में निर्णायक भूमिका निभाती है।
तुलनात्मक अध्ययन: भारत का IBC बनाम अमेरिका का चैप्टर 11 दिवालियापन
संशोधनों के बाद भी भारत का IBC अमेरिका के चैप्टर 11 सिस्टम की तुलना में समाधान दक्षता और लेनदार संरक्षण में पीछे है। मुख्य अंतर इस प्रकार हैं:
| विशेषता | भारत (IBC) | अमेरिका (चैप्टर 11) |
|---|---|---|
| औसत समाधान अवधि | संशोधनों के बाद अनुमानित 270 दिन (IBBI 2023) | 6-9 महीने (180-270 दिन) |
| समाधान सफलता दर | लगभग 45% (IBBI 2023) | लगभग 60% |
| डेब्टर-इन-पॉजेशन फाइनेंसिंग | स्पष्ट रूप से उपलब्ध नहीं | मंजूर, जिससे संचालन जारी रहता है |
| न्यायिक ढांचा | सीमित क्षमता और प्रक्रिया संबंधी देरी के साथ NCLT | विशेषीकृत दिवालियापन न्यायालय और सुव्यवस्थित प्रक्रिया |
| प्री-पैकेज्ड दिवालियापन | सीमित अपनापन | व्यापक रूप से उपयोग में |
भारत में न्यायिक अड़चनें और पेशेवर क्षमता की कमी बड़ी चुनौतियां हैं, जबकि अमेरिका में विशेष न्यायालय और डेब्टर-इन-पॉजेशन व्यवस्था से प्रक्रिया अधिक प्रभावी है।
संशोधनों के बावजूद बनी चुनौतियां
संशोधन कई प्रक्रियागत कमियों को दूर करते हैं, लेकिन प्रणालीगत समस्याएं बनी हुई हैं। मुख्य चुनौतियां हैं:
- NCLT में न्यायिक देरी, बेंचों की कमी और मामले के बोझ के कारण।
- दिवालियापन पेशेवरों की संख्या और विशेषज्ञता की कमी, जो समाधान की गुणवत्ता और गति प्रभावित करती है।
- जटिल अंतरराष्ट्रीय दिवालियापन मामलों के लिए अपर्याप्त फ्रेमवर्क, जबकि अमेरिका और ब्रिटेन के पास विशेष व्यवस्था है।
- धारा 29A के दुरुपयोग की संभावना, हालांकि अयोग्यता मानदंड बढ़ाए गए हैं।
महत्त्व और आगे का रास्ता
2023 के IBC संशोधन लेनदारों के विश्वास को बढ़ाने और समाधान समय को कम करने की दिशा में संतुलित प्रयास हैं, जो सीधे वित्तीय स्थिरता और कारोबार में आसानी को प्रभावित करते हैं। बेहतर परिणामों के लिए सरकार को निम्नलिखित कदम उठाने चाहिए:
- NCLT की बेंचों में वृद्धि और न्यायिक क्षमता को मजबूत करना ताकि लंबित मामलों को कम किया जा सके।
- दिवालियापन पेशेवरों के प्रशिक्षण और मान्यता को बढ़ावा देना ताकि समाधान की गुणवत्ता सुधरे।
- अंतरराष्ट्रीय दिवालियापन और प्री-पैकेज्ड समाधान के लिए विशेष फ्रेमवर्क विकसित करना।
- धारा 240A के तहत निगरानी और प्रवर्तन तंत्र को मजबूत करना ताकि धोखाधड़ी को प्रभावी ढंग से रोका जा सके।
इन कदमों से भारत अंतरराष्ट्रीय सर्वोत्तम प्रथाओं के करीब पहुंच सकेगा और तनावग्रस्त परिसंपत्तियों में फंसे आर्थिक मूल्य को मुक्त कर सकेगा।
- धारा 29A के संशोधनों ने जानबूझकर डिफॉल्टर और धोखाधड़ी करने वाले प्रमोटरों को अयोग्य घोषित किया।
- धारा 12 के संशोधन CIRP समाधान अवधि को 270 दिनों से 330 दिनों तक बढ़ाते हैं।
- धारा 240A दिवालियापन समाधान के दौरान धोखाधड़ी के लिए दंड लगाती है।
- NCLT कॉर्पोरेट दिवालियापन समाधान प्रक्रिया का निर्णयकर्ता है।
- NCLT के पास दिवालियापन मामलों को बिना देरी के निपटाने की असीमित क्षमता है।
- NCLT IBC के तहत निर्धारित समयसीमा सहित CIRP अवधि लागू करता है।
मुख्य प्रश्न
दिवालियापन और दिवालियापन संहिता, 2016 में हाल के संशोधनों का आलोचनात्मक विश्लेषण करें। ये बदलाव भारत के दिवालियापन समाधान ढांचे में प्रक्रियागत और संस्थागत कमियों को कैसे दूर करते हैं? बची हुई चुनौतियों पर चर्चा करें और IBC की प्रभावशीलता बढ़ाने के लिए सुझाव दें।
IBC संशोधनों में धारा 29A का क्या महत्व है?
धारा 29A समाधान आवेदकों के लिए पात्रता मानदंड तय करती है। 2023 के संशोधनों में जानबूझकर डिफॉल्टर और धोखाधड़ी करने वाले प्रमोटरों को अयोग्य घोषित किया गया, जिससे गलत लोगों द्वारा दिवालियापन प्रक्रिया का दुरुपयोग रोका जा सके।
2023 के संशोधन CIRP की अवधि को कैसे प्रभावित करते हैं?
संशोधन CIRP की अवधि को 330 दिनों से घटाकर 270 दिनों कर देते हैं, जिसमें मुकदमेबाजी की देरी भी शामिल है, ताकि दिवालियापन समाधान तेज हो और फंसा हुआ क्रेडिट जल्दी मुक्त हो सके।
NCLT की IBC में क्या भूमिका है?
NCLT कॉर्पोरेट दिवालियापन मामलों का निर्णयकर्ता है, जो समयसीमा लागू करता है और समाधान योजनाओं को मंजूरी देता है। हालांकि इसकी क्षमता सीमित होने और मामलों की बढ़ती संख्या के कारण देरी होती है।
2023 के IBC संशोधनों के बाद मुख्य चुनौतियां क्या हैं?
मुख्य चुनौतियों में NCLT में न्यायिक देरी, दिवालियापन पेशेवरों की सीमित संख्या और विशेषज्ञता, अंतरराष्ट्रीय दिवालियापन के लिए अपर्याप्त फ्रेमवर्क और धोखाधड़ी विरोधी प्रावधानों का प्रवर्तन शामिल हैं।
भारत के IBC की तुलना अमेरिका के चैप्टर 11 दिवालियापन से कैसे होती है?
भारत का IBC तेज समाधान और मजबूत लेनदार अधिकारों की दिशा में है, लेकिन यह अमेरिका के चैप्टर 11 के मुकाबले समाधान सफलता दर (~45% बनाम 60%), डेब्टर-इन-पॉजेशन फाइनेंसिंग और विशेष न्यायिक तंत्र में पीछे है।
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