BRICS पे: डॉलर-प्रधान SWIFT प्रणाली के लिए एक क्रमिक चुनौती

BRICS समूह की एक अंतःक्रियाशील भुगतान प्रणाली की खोज, जो BRICS पे पहल के माध्यम से व्यक्त होती है, डॉलर-निर्भर SWIFT नेटवर्क पर निर्भरता को कम करने के लिए एक महत्वाकांक्षी प्रयास का संकेत देती है। यह केवल वित्तीय इंजीनियरिंग नहीं है, बल्कि यह वैश्विक वित्तीय शासन को बदलने की गहरी आकांक्षाओं को उजागर करता है। फिर भी, यह देखना होगा कि क्या BRICS वास्तव में पश्चिम की वित्तीय प्रभुत्व से खुद को अलग कर सकता है, जो गहन तकनीकी, भू-राजनीतिक और आर्थिक जटिलताओं को नेविगेट करने पर निर्भर करता है।

संस्थानिक परिदृश्य: SWIFT बनाम BRICS पे

इस टकराव का केंद्र बिंदु है समाज फॉर वर्ल्डवाइड इंटरबैंक फाइनेंशियल टेलीकम्युनिकेशंस (SWIFT), जो 11,000 से अधिक वित्तीय संस्थानों को जोड़ने वाला एक वैश्विक संदेश प्रणाली है। जबकि SWIFT सीमा पार मौद्रिक लेनदेन को निर्बाध बनाता है, इसकी प्रभुत्व पश्चिमी दबाव में देशों के लिए एक भू-राजनीतिक कमजोरियों को उजागर करता है। उदाहरण के लिए, 2022 में रूस को SWIFT से बाहर करने ने इसके राजनीतिक हथियारकरण को उजागर किया।

हालांकि, BRICS देशों ने धीरे-धीरे अपने विकल्पों का निर्माण किया है। 2014 के फोर्टालेज़ा शिखर सम्मेलन ने न्यू डेवलपमेंट बैंक (NDB) और कॉन्टिजेंट रिजर्व अरेंजमेंट (CRA) की स्थापना की, जो BRICS अर्थव्यवस्थाओं को सशक्त बनाने और SWIFT जैसे पश्चिम-प्रधान संस्थाओं पर निर्भरता से बचाने के लिए वित्तीय तंत्र हैं। अधिक ठोस रूप से, 2024 के कज़ान शिखर सम्मेलन ने BRICS पे पहल की घोषणा की, जिसमें एक प्रतीकात्मक BRICS बैंकनोट का अनावरण किया गया। जबकि SWIFT वित्तीय संदेशों तक सीमित है, BRICS पे उन्नत घरेलू भुगतान बुनियादी ढांचों जैसे भारत के यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) और चीन के क्रॉस-बॉर्डर इंटरबैंक पेमेंट सिस्टम (CIPS) को एकीकृत करके अंतःक्रियाशील निपटान का वादा करता है।

तर्क: वैश्विक वित्तीय गतिशीलता में बदलाव का सबूत

BRICS पे के पीछे की रणनीतिक प्रेरणाएँ बहुपरकारी हैं—आंशिक रूप से भू-राजनीतिक, आंशिक रूप से आर्थिक। 2014 के बाद रूस पर पश्चिमी प्रतिबंधों के बाद, BRICS के भीतर वित्तीय स्वतंत्रता की मांग तेज हो गई, और देशों ने स्थानीय मुद्रा लेनदेन और प्रत्यक्ष निपटान की ओर रुख किया। उदाहरण के लिए, भारत ने पहले ही सिंगापुर के साथ सीमा पार निपटानों में अपने UPI का उपयोग किया है, जो वैश्विक स्वीकृति के लिए तकनीकी क्षमताओं को प्रदर्शित करता है। इसी तरह, ब्राजील का पिक्स प्रणाली, जो इसके केंद्रीय बैंक द्वारा प्रबंधित है, लैटिन अमेरिका में प्रभावी भुगतान प्रणालियों के लिए एक मॉडल के रूप में उभरी है।

आर्थिक आत्मनिर्भरता इस एजेंडे को और बढ़ावा देती है। व्यापार के लिए स्थानीय मुद्राओं को अपनाकर, सदस्य अर्थव्यवस्थाएँ डॉलर से जुड़ी अस्थिरता से अलग होना चाहती हैं। CRA के तहत 100 अरब डॉलर का आकस्मिक रिजर्व व्यवस्था BRICS के बाहरी झटकों पर निर्भरता को कम करने के प्रयासों का और उदाहरण है। 2024 में BRICS में ईरान का समावेश, जो पश्चिम द्वारा भारी प्रतिबंधित एक देश है, एकतरफा वित्तीय कूटनीति के खिलाफ सामूहिक प्रतिरोध का प्रतीक है। इसलिए, BRICS पे केवल आर्थिक स्वायत्तता का वादा नहीं करता, बल्कि भू-राजनीतिक पुनःassertion का भी।

तकनीकी रूप से, BRICS देश शून्य से शुरुआत नहीं कर रहे हैं। रूस ने पश्चिमी प्रतिबंधों के जवाब में अपनी फाइनेंशियल मैसेज ट्रांसफर प्रणाली (SPFS) विकसित की, जबकि चीन का CIPS सीमा पार रेनमिन्बी लेनदेन को संभालना शुरू कर चुका है। BRICS पे के तहत इन घरेलू प्रणालियों का एकीकरण प्रत्यक्ष लेनदेन को सक्षम कर सकता है और SWIFT-निर्भर मार्गों को दरकिनार कर सकता है। हालाँकि, अक्टूबर 2023 तक, अंतःप्रणाली कार्यक्षमता अपने प्रारंभिक चरण में है, जिससे बहुत कुछ अपेक्षित है।

संस्थानिक आलोचना: चमकदार कथाओं से परे

एक निष्पक्ष विश्लेषण BRICS वित्तीय एजेंडे में संरचनात्मक दरारों को उजागर करता है। जबकि समूह की बातों में मुद्रा स्वतंत्रता को प्राथमिकता दी गई है, आंतरिक विरोधाभास एकीकृत कथा को बाधित करते हैं। चीन रेनमिन्बी के प्रभुत्व की खोज कर रहा है, जो IMF के विशेष आहरण अधिकारों में इसके समावेश से स्पष्ट है, जबकि भारत क्षेत्रीय भुगतान नेटवर्क के लिए UPI को बढ़ावा दे रहा है। व्यक्तिगत मुद्राओं की इस प्राथमिकता BRICS पे की तकनीकी एकीकरण को प्रभावी रूप से जटिल बनाती है।

BRICS के भीतर आर्थिक विषमताएँ इस चुनौती को बढ़ाती हैं। ब्राजील और रूस—कमोडिटी-आधारित अर्थव्यवस्थाएँ—चीन और भारत जैसे विनिर्माण दिग्गजों की तुलना में मौद्रिक आवश्यकताओं के तहत काम करती हैं। जहां मुद्रास्फीति के लक्ष्य और मौद्रिक नीतियाँ समूह में बहुत भिन्न हैं, वहीं भुगतान के लिए एक साझा ढांचे का निर्माण चुनौतीपूर्ण तकनीकी कठिनाइयों को आमंत्रित करता है।

विपरीत कथा: अलगाव की सीमाएँ और वैश्विक वास्तविकताएँ

आलोचकों का तर्क है कि BRICS पे जल्द ही SWIFT को हटा नहीं पाएगा। SWIFT गहराई से स्थापित है, और इसके द्वारा समर्थित सीमा पार प्रणालियाँ वैश्विक व्यापार भुगतान का लगभग 90% हिस्सा हैं। 2023 की एक रिपोर्ट के अनुसार, बैंक फॉर इंटरनेशनल सेटलमेंट्स के अनुसार, SPFS और CIPS जैसी वैकल्पिक प्रणालियाँ मिलकर भी वैश्विक सीमा पार भुगतान का 5% से कम संभालती हैं।

इसके अलावा, भू-राजनीतिक भिन्नताएँ BRICS की एकता को खतरे में डालती हैं। SWIFT एक संस्थागत तटस्थता का लाभ उठाता है, जबकि BRICS का पश्चिम के खिलाफ रुख अक्सर गैर-सदस्य देशों में इसके सार्वजनिक छवि को कमजोर करता है। वैश्विक वित्तीय खिलाड़ियों के बीच मजबूत विश्वास के बिना, यह पहल हाशिए पर जाने का जोखिम उठाती है।

अंतरराष्ट्रीय तुलना: जर्मनी का SWIFT के साथ सह-अस्तित्व

जर्मनी BRICS पे के लिए महत्वपूर्ण पाठ प्रदान करता है। दुनिया के सबसे बड़े व्यापारिक देशों में से एक होने के बावजूद, इसने SWIFT नेटवर्क को मजबूत करने का विकल्प चुना है, जबकि घरेलू स्तर पर यूरोपीय भुगतान पहल (EPI) के उपयोग को भी प्रोत्साहित किया है। यह द्वैध रणनीति एकीकरण और स्वायत्तता के बीच व्यावहारिक संतुलन को दर्शाती है—कुछ ऐसा जो BRICS चरणबद्ध सहयोग के माध्यम से समूह के भीतर और बाहर के देशों के साथ अपनाने का प्रयास कर सकता है।

मूल्यांकन: आगे क्या है?

BRICS पे वित्तीय आत्मनिर्भरता की दिशा में एक विश्वसनीय कदम का प्रतिनिधित्व करता है, फिर भी इसकी सफलता तकनीकी अंतःक्रियाशीलता और राजनीतिक इच्छाशक्ति पर निर्भर करती है। सदस्य अर्थव्यवस्थाओं के लिए, व्यक्तिगत मुद्रा प्रचार को सामूहिक बुनियादी ढांचे के विकास के खिलाफ संतुलित महत्वाकांक्षाएँ बनाए रखना महत्वपूर्ण होगा। यथार्थवादी रूप से, यह पहल पहले क्षेत्रीय गलियारों (भारत-पूर्वी एशिया; रूस-चीन) पर ध्यान केंद्रित कर सकती है, फिर वैश्विक स्तर पर लक्ष्यों की ओर बढ़ सकती है।

इस दृष्टि को प्रभावी ढंग से लागू करने के लिए, NDB जैसे संस्थानों को अपने जनादेश को विस्तारित करना होगा, भुगतान गेटवे पर तकनीकी सहयोग के वित्तपोषण के साथ-साथ सदस्यों के बीच मौद्रिक नीतियों को संरेखित करना होगा। BRICS को अपनी बाहरी संदेश को भी पुनर्विचार करना चाहिए, एक प्रतिकूल दृष्टिकोण से बदलकर पश्चिम के साथ वैश्विक वित्त को आगे बढ़ाने में एक पूरक शक्ति के रूप में प्रस्तुत करना चाहिए।

प्रारंभिक परीक्षण प्रश्न

• प्रश्न 1: न्यू डेवलपमेंट बैंक (NDB) की स्थापना किस संगठन ने की?
• A. ASEAN
• B. SCO
• C. BRICS
• D. यूरोपीय संघ

उत्तर: C

• प्रश्न 2: SWIFT वैश्विक वित्त में क्या सुविधा प्रदान करता है?
• A. देशों के बीच पैसे का आंदोलन
• B. सीमा पार वित्तीय लेनदेन के लिए संदेश भेजना
• C. द्विपक्षीय व्यापार समझौतों का निष्पादन
• D. अंतरराष्ट्रीय क्रेडिट का निर्गम

उत्तर: B

मुख्य प्रश्न

प्रश्न: SWIFT के प्रभुत्व को चुनौती देने के लिए BRICS पे में अंतर्निहित संरचनात्मक तनावों का विश्लेषण करें। आलोचनात्मक रूप से मूल्यांकन करें कि क्या ये तनाव इसके वैश्विक वित्तीय शासन को पुनः आकार देने की महत्वाकांक्षा को कमजोर करते हैं। (250 शब्द)